確定申告必要度チェッカー
あなたの収入状況や控除項目から、確定申告が必要かどうかを診断します。 会社員、副業、フリーランス、年金受給者など、様々な状況に対応しています。
確定申告について
確定申告とは、1年間（1月1日〜12月31日）の所得と税額を計算し、税務署に申告する手続きです。 会社員の方は通常、年末調整で税金の精算が完了しますが、一定の条件に該当する場合は確定申告が必要になります。
確定申告が必要な主なケース
- 給与収入が2,000万円を超える
- 2か所以上から給与を受けている
- 副業や事業所得が年間20万円を超える
- 不動産収入がある
- 株式の売却益がある（特定口座の源泉徴収なしの場合）
- 年の途中で退職し、年末調整を受けていない
確定申告で税金が戻るケース
- 医療費が年間10万円以上かかった（医療費控除）
- 住宅ローンを組んで住宅を購入した（初年度のみ）
- ふるさと納税をした（6自治体以上の場合）
- 災害や盗難にあった（雑損控除）
e-Taxのメリット
- 24時間いつでも申告できる
- 税務署に行く必要がない
- 還付金の振込が早い（約3週間）
- 青色申告特別控除が最大65万円（電子申告の場合）
よくある質問
Q確定申告が必要なのはどんな人ですか？
A: 主に以下の方が確定申告が必要です：①給与収入が2,000万円を超える方、②2か所以上から給与を受けている方、③副業や事業所得が年間20万円を超える方、④不動産収入がある方、⑤株式の売却益がある方（特定口座の源泉徴収なしの場合）、⑥年の途中で退職し年末調整を受けていない方。また、医療費控除や住宅ローン控除（初年度）を受けたい方も確定申告が必要です。
Q副業の収入が20万円以下でも確定申告は必要ですか？
A: 会社員の方で、給与以外の所得（副業など）が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告は不要です。ただし、住民税の申告は必要な場合があります。また、医療費控除などの還付申告をする場合は、20万円以下の副業収入も含めて申告する必要があります。
Qふるさと納税をしたら確定申告は必要ですか？
A: ふるさと納税でワンストップ特例制度を利用した場合（寄付先が5自治体以内）は確定申告不要です。ただし、6自治体以上に寄付した場合や、他の理由で確定申告をする場合は、ふるさと納税も含めて申告する必要があります。ワンストップ特例の申請を忘れた場合も確定申告が必要です。
Q確定申告の期限はいつですか？
A: 確定申告の期限は、原則として翌年の2月16日から3月15日までです。例えば、2025年分の所得は2026年2月16日〜3月15日に申告します。期限を過ぎると延滞税が課される場合があるため、早めの準備をおすすめします。e-Taxを利用すると24時間いつでも申告できて便利です。
Q確定申告をしないとどうなりますか？
A: 確定申告が必要なのに申告しなかった場合、無申告加算税（最大20%）や延滞税が課される可能性があります。また、悪質な場合は重加算税（最大40%）が課されることもあります。逆に、確定申告をすることで税金が還付される場合もあるため、該当する方は必ず申告しましょう。不明な点は税務署や税理士に相談することをおすすめします。